Eigenkapitalrendite als Parameter eines effektiven Bankmanagementsystems

Das Management des Kapitals ist ein wichtiger undein notwendiger Bestandteil der Bankmanagementsystem oder ein Unternehmen als Ganzes, die Stabilität ihrer Arbeit in den aktuellen Marktbedingungen zu gewährleisten. Money-Management-Modell stellt eine Reihe von Elementen, die Grundsätze und Kontrolltechniken umfassen, mit denen die optimalen Größe und Kapitalstruktur bildet, deren effektive Nutzung und wobei das Hauptkriterium ist, eine Eigenkapitalrendite.

Die Grundsätze, auf denen ein solches Modell beruht, lauten wie folgt:

- das Ausmaß der Beteiligung am gesamten Managementsystem;

- der systemische Charakter der Entscheidungsfindung;

- Flexibilität, Anpassungsfähigkeit und Dynamik des Managements;

- Vielzahl von Managementmodellen;

- sich auf die wichtigsten Aufgaben der Entwicklung einer Institution oder eines Unternehmens konzentrieren;

- Rechtsschutz;

- Managementoptimierung, bei der die Eigenkapitalrendite das Hauptkriterium für ihre Wirksamkeit ist.

In der aktuellen Phase der Entwicklung der Wirtschaft, die wichtigstenDer Zweck des Kapitalmanagements ist die Rentabilität des Eigenkapitals der Bank und die Gewährleistung der finanziellen Stabilität und Sicherheit auf lange Sicht unter Berücksichtigung der Maximierung des Marktwerts.

Das zu erreichen bedeutet:

- Rückzug der Bank in den Betriebsmodus, wenn die Nettorentabilität von Eigenkapital und Struktur optimale Parameter erreichen wird;

- Verteilung des gebildeten Kapitals nach Nutzungsarten;

- Schaffung eines Umfelds für das Erreichen der optimalen Eigenkapitalrendite, um bei dem erwarteten Risikoniveau eine maximale Rentabilität zu erreichen;

- Verringerung der Risiken für finanzielle Risiken auf dem geplanten Niveau der Rentabilität;

- Gewährleistung des finanziellen Gleichgewichts der Bank;

- das notwendige Maß an Kontrolle durch die Gründer;

- Bereitstellung von Flexibilität des Managements;

- Anpassung der Indikatoren für den Kapitalumlauf an die Eigenkapitalrendite;

- rechtzeitige Reinvestition des Gesellschaftskapitals.

Das Steuerungssystem umfasst die folgenden Subsysteme:

- Management des eigenen Kapitals, das sowohl aus internen als auch externen Quellen gebildet wird;

- Verwaltung von Fremdkapital, das aus internen Quellen wie Beiträgen der Teilnehmer, Ausgabe von Anteilen usw.

- Organisation der Arbeit mit Fremdkapital (Bank, Warenkredite, Anleihe, etc.);

- Strukturoptimierung.

Die Verwaltung des Bankkapitals basiert aufStrategie und Taktik des Managements. Die Strategie kann in Form der Hauptlinie der Bankaktivitäten dargestellt werden, um die gesetzten Ziele zu erreichen. Die Strategie des Kapitalmanagements sollte nicht der allgemeinen Entwicklungsstrategie der Bank selbst, sondern ihrer Komponente widersprechen. Die Definition einer Kapitalverwaltungsstrategie sollte unter Berücksichtigung der Besonderheiten ihrer Gründung und Nutzung, ihrer Umweltbedingungen sowie der Zwecke und Richtungen der Tätigkeit der Bank umgesetzt werden. Daher sollte die Strategie des Kapitalmanagements darauf abzielen, die grundlegenden Indikatoren zu verbessern, die die Wirksamkeit der Kapitalbildung und -funktionalität charakterisieren und zur Stärkung der finanziellen Nachhaltigkeit beitragen.

Management-Taktiken beinhalten den Einsatz spezifischer Methoden und Techniken, um ein Ziel in einer bestimmten Situation zu einem bestimmten Zeitpunkt zu erreichen.

Das Kapitalmanagement umfasst die Verwendung von zwei Werkzeuggruppen:

1. Externe Instrumente sind eine Reihe bestimmter Hebel auf der Makroebene, die die Prozesse der Bildung und Nutzung von Kapital auf der Mikroebene (staatliche Regulierung der Aktivitäten von Banken, Anlagenmärkte, Währungsregulierung, Verfügbarkeit von Kreditressourcen) beeinflussen.

2. Interne Management-Tools, die die Effizienz zu verbessern, durch die Optimierung der internen Faktoren der Bank Entwicklung und enthüllt versteckte Features und Reserven (die Strategie der Kapitalbildung und Zielfinanzpolitik, die Methoden der Auswahl des optimalen Finanzierungsquelle, internen Standards System über bestimmte Aspekte der Kapitalbildung, etc.) ausgerichtet sind .

So, das Management des Kapitalssieht die Suche nach und die Annahme von Entscheidungen vor, die die spezifizierte Effizienz ihrer Nutzung garantieren, indem sie das Ausmaß, die Eigenkapitalrendite, die Struktur und die Quellen der Kapitalbildung beeinflussen. Zur gleichen Zeit bietet der Mechanismus des Kapitalmanagements: die Definition von Zielen und Zielen des Managements, Kontrolle über ihre Umsetzung; Entwicklung von Strategien und Taktiken des Geldmanagements; Nutzung moderner Methoden und Modelle im Managementprozess; zeitnahe Analyse der Effizienz des Kapitaleinsatzes und Optimierung seines Managements.